Plan-GuV
Umsatz, Rohertrag, Personal, Kosten und Ergebnis – monatlich und nachvollziehbar hergeleitet.
UNTERNEHMENSPLANUNG FÜR BANK & FINANZIERUNG
Eine Planung, mit der Ihre Bank entscheiden kann.
Sie planen einen Kredit, eine Investition oder eine neue Finanzierung? Wir erstellen eine nachvollziehbare integrierte Planung aus Umsatz, Ergebnis, Bilanz und Liquidität – und unterstützen Sie bei der Vorbereitung und im Gespräch mit Ihrer Bank.
30 Minuten · unverbindlich · erste Einschätzung
Für Mittelstand, KMU und Handwerksbetriebe · deutschlandweit
BANKFÄHIG STATT NUR PLAUSIBEL
Mehr als eine Excel-Datei für die Bank.
Eine Bank will erkennen, wie Ihr Geschäftsmodell Geld verdient, wie hoch der Kapitalbedarf ist und ob Zins und Tilgung auch bei Abweichungen getragen werden können.
Wir verbinden Ihre unternehmerische Geschichte mit belastbaren Zahlen, Szenarien und einer klaren Herleitung. So entsteht eine Entscheidungsunterlage, die intern steuert und extern überzeugt.
DAS ERHALTEN SIE
Die vollständige Grundlage für Ihr Finanzierungsgespräch.
Planbilanz
Working Capital, Investitionen, Eigenkapital und Finanzierung konsistent abgebildet.
Liquiditätsplanung
Cashflow, verfügbare Linien und Liquiditätstiefpunkt – kurz- und mittelfristig.
Kapitaldienst
Zins, Tilgung, Laufzeit und Tragfähigkeit der Finanzierung transparent dargestellt.
Szenarien
Base, Best und Stress Case zeigen Auswirkungen und notwendigen Handlungsspielraum.
Bankenstory
Kapitalbedarf, Mittelverwendung, Maßnahmen und Finanzierungslogik auf den Punkt gebracht.
ZWEI ZIELE · EINE PLANUNG
Für die Bank überzeugend. Für Sie steuerbar.
Die Planung endet nicht mit der Kreditzusage. Sie wird zur Grundlage für monatliche Soll-Ist-Vergleiche, Liquiditätssteuerung und rechtzeitige Entscheidungen.
Finanzierung sichernKapitalbedarf und Kapitaldienstfähigkeit verständlich belegen.
Liquidität steuernEngpässe früh erkennen und Maßnahmen rechtzeitig einleiten.
Vertrauen schaffenAbweichungen und Szenarien professionell mit der Bank besprechen.
CLEMENS · BANKENPLANUNGFinanzierungsvorhabenEntscheidungsgrundlage
01Geschäftsmodell & Vorhaben✓
02Integrierte Mehrjahresplanung✓
03Liquidität & Kapitalbedarf✓
04Szenarien & Maßnahmen✓
05Kapitaldienst & Covenants✓
GuV · Bilanz · Cashflowbankfähig aufbereitet
SO GEHEN WIR VOR
Von Ihren Daten zum belastbaren Bankgespräch.
Der Umfang richtet sich nach Vorhaben, Unternehmensgröße und Anforderungen des Finanzierungspartners.
- 1
Vorhaben klären
Finanzierungsanlass, Kapitalbedarf, Zeitplan und Anforderungen der Bank einordnen.
- 2
Planung aufbauen
Prämissen abstimmen und GuV, Bilanz, Liquidität und Finanzierung integrieren.
- 3
Szenarien prüfen
Robustheit, Kapitaldienst, Risiken und Gegenmaßnahmen transparent machen.
- 4
Bank begleiten
Unterlagen finalisieren, Gespräch vorbereiten und Rückfragen strukturiert beantworten.
HÄUFIGE FRAGEN
Unternehmensplanung für Kredit und Bankgespräch.
Welche Planung fordert eine Bank?
Das hängt vom Anlass ab. Häufig werden eine integrierte Mehrjahresplanung aus GuV, Bilanz und Liquidität, eine Kapitalbedarfsrechnung sowie Erläuterungen zu Prämissen und Szenarien erwartet.
Unterstützt CLEMENS auch im Bankgespräch?
Ja. Wir bereiten Gespräch und Unterlagen vor, erläutern die Planung gemeinsam mit Ihnen und unterstützen bei wirtschaftlichen Rückfragen des Finanzierungspartners.
Kann eine 13-Wochen-Liquiditätsplanung ergänzt werden?
Ja. Gerade bei engem Liquiditätsspielraum oder anspruchsvollen Finanzierungssituationen ergänzt eine rollierende 13-Wochen-Planung die Mehrjahresplanung sinnvoll.
Ersetzt CLEMENS Steuer- oder Rechtsberatung?
Nein. Wir übernehmen die betriebswirtschaftliche Planung und Finanzierungsbegleitung. Für steuerliche und rechtliche Spezialfragen koordinieren wir bei Bedarf geeignete Experten.
ERSTGESPRÄCH
Was erwartet Ihre Bank – und was liegt bereits vor?
Wir ordnen Ihren Finanzierungsanlass ein und zeigen Ihnen, welche Planung und Unterlagen für den nächsten Schritt benötigt werden.
Direkter Kontaktinfo@clemens-capital.com